某日下午16：58分左右，一位客户在建行梅州五华支行最后关门前取号，经办柜员叫号后注意到电脑右侧栏显示该客户为外市人员，且出生年份为2004年，便提高了警觉。 客户走进来时眼神发散四处观望，在柜员请就坐询问办理什么业务后，该客户表示卡用不了，想要解封。柜员询问客户是否携带身份证，客户递过身份证后，柜员进入系统联网核查并立马打开银行卡事故档查看，在发现子账户为封存状态且备注为每日公安涉案账户后，查看客户近期银行卡流水，发现客户流水不多，且今日一笔非客户常交易对手的名为赵*明的客户汇款2.3万进来，便询问客户是否有不明来历的资金进入银行卡，客户表示有朋友转钱进来卡便被锁了。 依流程系统，柜员打开司法查询发现客户存在司法冻结，且冻结文书备注显示内容为近期，报案人赵*明通过线上下载APP返利受到诈骗的且该客户系嫌疑人等字样。柜员立马通知营运主管前来核实，当问到客户是否知晓转账来的人名时，客户看着手机一直支支吾吾说出赵*明三个字，主管随即通知公安与反诈中心人员核实，在得知客户涉案后，让柜员以解除管控需要与客户填写审核表为由稳住客户。大约七八分钟后，派出所民警在主管陪同下及时赶到，在了解情况后，收缴身份证与银行卡，并把客户带回派出所做进一步的核查，成功拦截可疑资金2.3万元取现。  |
